מתי פעם אחרונה קיבלתם ריבית של 9.5% לשנה?
אג"ח מובנית מבית אקסלנס נשואה מאפשרת לכם לקבל 9.5% בשנה ב-4 תשלומים רבעוניים.
שם: שחר ארוך
סיווג: אג"ח שקלית
ריבית: 9.5% שנתית מחולקת רבעונית
מה הטריק?
הריבית על האג"ח משולמת בכל יום בו ריביות הליבור והתליבור נמצאות בתחומים הבאים:
ריבית הליבור על הדולר לשישה חודשים: 0%-7%
ריבית התלבור לשנה: 0%-6.5%
נכון להיום ספגו אג"ח אלו ירידות כתוצאה מעליית הריבית בארץ. הן עתידות לספוג ירידות על הנייר מכיוון שאנו כנראה בתהליך של העלאת ריביות בארץ, אך שימו לב!
ריבית התלבור לשנה היום עומדת על 5.24% - מה שנותן לנו מרווח הגנה של 1.25% (!) , כל עוד לא תהיה עליה שכזו בריבית, אנו נמשיך להנות מקופון שנתי גבוה.
לגבי ריבית הליבור, יש לנו מרווח הגנה של 2% , וזאת כאשר המשק האמריקאי בתהליך של הורדת הריבית. כלומר, אין סיכון מצד האמריקאים לתשלום הריבית.
לסיכום,
אני מעריך שנמשיך להנות בשנים הקרובות מריבית קופון גבוהה אם כי על הנייר יתכן ונרשום הפסדים מכיוון שבכל העלאת ריבית, יגדל הסיכון באג"ח ומכירה ירד.
אג"ח הוא לא מניה, רוכש האג"ח מתכנן להחזיקה מספר שנים, להערכתי מי שירכוש אג"ח זו, יהנה מתשואה גבוהה יותר משאר האופציות הקיימות בשוק.
***אין לראות באמור לעיל משום המלצה לביצוע פעולות ו/או ייעוץ השקעות ו/או שיווק השקעות ו/או ייעוץ מכל סוג שהוא. המידע המוצג הינו לידיעה בלבד ואינו מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. כל העושה במידע הנ"ל שימוש כלשהו - עושה זאת על דעתו בלבד ועל אחריותו הבלעדית. הכותב מחזיק ו/או עלול להחזיק חלק מן הניירות המוזכרים לעיל. הכותב אינו יועץ השקעות ולא עבר הסמכה לייעוץ השקעות.
אג"ח מובנית מבית אקסלנס נשואה מאפשרת לכם לקבל 9.5% בשנה ב-4 תשלומים רבעוניים.
שם: שחר ארוך
סיווג: אג"ח שקלית
ריבית: 9.5% שנתית מחולקת רבעונית
מה הטריק?
הריבית על האג"ח משולמת בכל יום בו ריביות הליבור והתליבור נמצאות בתחומים הבאים:
ריבית הליבור על הדולר לשישה חודשים: 0%-7%
ריבית התלבור לשנה: 0%-6.5%
נכון להיום ספגו אג"ח אלו ירידות כתוצאה מעליית הריבית בארץ. הן עתידות לספוג ירידות על הנייר מכיוון שאנו כנראה בתהליך של העלאת ריביות בארץ, אך שימו לב!
ריבית התלבור לשנה היום עומדת על 5.24% - מה שנותן לנו מרווח הגנה של 1.25% (!) , כל עוד לא תהיה עליה שכזו בריבית, אנו נמשיך להנות מקופון שנתי גבוה.
לגבי ריבית הליבור, יש לנו מרווח הגנה של 2% , וזאת כאשר המשק האמריקאי בתהליך של הורדת הריבית. כלומר, אין סיכון מצד האמריקאים לתשלום הריבית.
לסיכום,
אני מעריך שנמשיך להנות בשנים הקרובות מריבית קופון גבוהה אם כי על הנייר יתכן ונרשום הפסדים מכיוון שבכל העלאת ריבית, יגדל הסיכון באג"ח ומכירה ירד.
אג"ח הוא לא מניה, רוכש האג"ח מתכנן להחזיקה מספר שנים, להערכתי מי שירכוש אג"ח זו, יהנה מתשואה גבוהה יותר משאר האופציות הקיימות בשוק.
***אין לראות באמור לעיל משום המלצה לביצוע פעולות ו/או ייעוץ השקעות ו/או שיווק השקעות ו/או ייעוץ מכל סוג שהוא. המידע המוצג הינו לידיעה בלבד ואינו מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. כל העושה במידע הנ"ל שימוש כלשהו - עושה זאת על דעתו בלבד ועל אחריותו הבלעדית. הכותב מחזיק ו/או עלול להחזיק חלק מן הניירות המוזכרים לעיל. הכותב אינו יועץ השקעות ולא עבר הסמכה לייעוץ השקעות.
אין תגובות:
הוסף רשומת תגובה