הסבר קצר על קרן הנאמנות כלל פק"מ פלטינום.
שם קודם: אילנות פיקדון ג`מבו
סה"כ נכסים: 88.9 מיליון ש"ח
דמי ניהול + דמי נאמן: 0.13%
תשואה לשנת 2007: 3.1%
חשיפה מנייתית: הקרן רשאית להשקיע עד 10% מנכסי הקרן במניות
על פי הפירסום של כלל פיננסים עצמה, מטרת הקרן היא להחליף את ההשקעה בפיקדונות שקליים בבנק. באמת כל הכבוד על הרעיון, אבל מה החכמה לקנות מק"מים ולקבל על זה דמי ניהול? גם בהפגזה הטלוויזיונית שלהם, כלל מציגה את המטרה של הקרן שהיא לתת תשואה עודפת על פיקדונות בבנק. תשואה זו מושגת ע"י הפקדה של סכומים גדולים מאד בבנקים, וכך הקרן מקבלת ריבית מועדפת המתורגמת לריבית יותר גבוהה מפק"מ רגיל. אבל כמובן גם לריבית זו יש הגבלה.
בעוד שפק"מ בבנק הוא מקסימום P-3% למעט מקרים חריגים, בבית השקעות יתרת העו"ש נותנת P-2.25% בערך, כלומר, כלל פיננסיים מנסה להשתוות למה שאנו מקבלים באופן נזיל וללא דמי ניהול בחשבון בית ההשקעות שלנו.
עד אוקטובר הקרן הורכבה בממוצע מכ- 87% מק"מ, 12% אג"ח לא צמוד שחר, ועוד אחוז בפיקדונות אחרים. תשואתה לשנת 2007 היא: 3.1% .
תזכורת: מק"מ נותן יותר תשואה!
ומק"מ הוא גם נזיל.
אני אמתין לראות את מדיניות הקרן בפועל בזמן הקרוב, אבל עד אז, פרסומות יפות ושם מפוצץ לא מגדילים את התשואות.
אם ראיתם פרסומת של קרן, ואתם מעוניינים בחוות דעת נוספת המייל שלי הוא:
muvnim@gmail.com
***אין לראות באמור לעיל משום המלצה לביצוע פעולות ו/או ייעוץ השקעות ו/או שיווק השקעות ו/או ייעוץ מכל סוג שהוא. המידע המוצג הינו לידיעה בלבד ואינו מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. כל העושה במידע הנ"ל שימוש כלשהו - עושה זאת על דעתו בלבד ועל אחריותו הבלעדית. הכותב מחזיק ו/או עלול להחזיק חלק מן הניירות המוזכרים לעיל. הכותב אינו יועץ השקעות ולא עבר הסמכה לייעוץ השקעות.
שם קודם: אילנות פיקדון ג`מבו
סה"כ נכסים: 88.9 מיליון ש"ח
דמי ניהול + דמי נאמן: 0.13%
תשואה לשנת 2007: 3.1%
חשיפה מנייתית: הקרן רשאית להשקיע עד 10% מנכסי הקרן במניות
על פי הפירסום של כלל פיננסים עצמה, מטרת הקרן היא להחליף את ההשקעה בפיקדונות שקליים בבנק. באמת כל הכבוד על הרעיון, אבל מה החכמה לקנות מק"מים ולקבל על זה דמי ניהול? גם בהפגזה הטלוויזיונית שלהם, כלל מציגה את המטרה של הקרן שהיא לתת תשואה עודפת על פיקדונות בבנק. תשואה זו מושגת ע"י הפקדה של סכומים גדולים מאד בבנקים, וכך הקרן מקבלת ריבית מועדפת המתורגמת לריבית יותר גבוהה מפק"מ רגיל. אבל כמובן גם לריבית זו יש הגבלה.
בעוד שפק"מ בבנק הוא מקסימום P-3% למעט מקרים חריגים, בבית השקעות יתרת העו"ש נותנת P-2.25% בערך, כלומר, כלל פיננסיים מנסה להשתוות למה שאנו מקבלים באופן נזיל וללא דמי ניהול בחשבון בית ההשקעות שלנו.
עד אוקטובר הקרן הורכבה בממוצע מכ- 87% מק"מ, 12% אג"ח לא צמוד שחר, ועוד אחוז בפיקדונות אחרים. תשואתה לשנת 2007 היא: 3.1% .
תזכורת: מק"מ נותן יותר תשואה!
ומק"מ הוא גם נזיל.
אני אמתין לראות את מדיניות הקרן בפועל בזמן הקרוב, אבל עד אז, פרסומות יפות ושם מפוצץ לא מגדילים את התשואות.
אם ראיתם פרסומת של קרן, ואתם מעוניינים בחוות דעת נוספת המייל שלי הוא:
muvnim@gmail.com
***אין לראות באמור לעיל משום המלצה לביצוע פעולות ו/או ייעוץ השקעות ו/או שיווק השקעות ו/או ייעוץ מכל סוג שהוא. המידע המוצג הינו לידיעה בלבד ואינו מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. כל העושה במידע הנ"ל שימוש כלשהו - עושה זאת על דעתו בלבד ועל אחריותו הבלעדית. הכותב מחזיק ו/או עלול להחזיק חלק מן הניירות המוזכרים לעיל. הכותב אינו יועץ השקעות ולא עבר הסמכה לייעוץ השקעות.
אין תגובות:
הוסף רשומת תגובה