בהמשך למאמר הקודם, אני מביא כאן את הסקירה שלי לתעודת הסל מבט מתחלף חו"ל.
מבט מתחלף חו"ל:
בקצרה תעודת סל זו משקיעה באחת משלושת המדדים הבאים:
יורוסטוקס 50 - זהו מדד המניות המוביל באירופה ומורכב ממניות 50 החברות הגדולות ביותר בקרב המדינות המרכיבות את גוש האירו.
מדד האנג סנג - מדד משוקלל של 33 שערי המניות המובילות הנסחרות בבורסה לניירות ערך בהונג-קונג.
S&P 500 - מדד המניות המוביל בארה"ב והוא כולל את 500 המניות בעלות שווי השוק הגדול ביותר בנסחרות בבורסה בארה"ב. מדד זה משקף את המציאות הכלכלית בארה"ב.
כאשר בתחילת כל רבעון משקיעה תעודת הסל במדד בעל התשואה הנמוכה ביותר ברבעון הקודם.
למה כן:
ישנו איזה נתון סטטיסטי (רק קראתי עליו ותו לא) האומר שמבין שלושת המדדים הנ"ל, זה שהיה בעל הביצועים הגרועים ביותר ברבעון אחד, ברבעון הבא יתן את הביצועים הטובים ביותר.
למה לא:
מורכב מסובך וקשה למעקב! ראשית מדובר בשלושה מדדים במטבעות שונים, בכל פעם נאלץ להעריך סיכוני מטבע כאלה או אחרים.
שנית כפי שראינו לא פעם, כשאחד נופל כולם נופלים, כלומר, אלמנט של גידור אין פה. אני לא מבין מה מקומה של תעודה כזו בשוק כרגע.
כאשר יתבהר קצת מצב התעודה, כאשר יחליטו על כל העמלות, ההמרות וההצמדות למיניהן נדע יותר. כרגע פשוט - לא.
סיכום:
מה יותר קל מאשר לקנות כל רבעון תעודת סל על אחד מהמדדים האלו, והרי לנו בלחיצת כפתור תעודת סל מובנת (וגם את זה תשאלו את יועץ ההשקעות...)
***אין לראות באמור לעיל משום המלצה לביצוע פעולות ו/או ייעוץ השקעות ו/או שיווק השקעות ו/או ייעוץ מכל סוג שהוא. המידע המוצג הינו לידיעה בלבד ואינו מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. כל העושה במידע הנ"ל שימוש כלשהו - עושה זאת על דעתו בלבד ועל אחריותו הבלעדית. הכותב מחזיק ו/או עלול להחזיק חלק מן הניירות המוזכרים לעיל. הכותב אינו יועץ השקעות ולא עבר הסמכה לייעוץ השקעות.
מבט מתחלף חו"ל:
בקצרה תעודת סל זו משקיעה באחת משלושת המדדים הבאים:
יורוסטוקס 50 - זהו מדד המניות המוביל באירופה ומורכב ממניות 50 החברות הגדולות ביותר בקרב המדינות המרכיבות את גוש האירו.
מדד האנג סנג - מדד משוקלל של 33 שערי המניות המובילות הנסחרות בבורסה לניירות ערך בהונג-קונג.
S&P 500 - מדד המניות המוביל בארה"ב והוא כולל את 500 המניות בעלות שווי השוק הגדול ביותר בנסחרות בבורסה בארה"ב. מדד זה משקף את המציאות הכלכלית בארה"ב.
כאשר בתחילת כל רבעון משקיעה תעודת הסל במדד בעל התשואה הנמוכה ביותר ברבעון הקודם.
למה כן:
ישנו איזה נתון סטטיסטי (רק קראתי עליו ותו לא) האומר שמבין שלושת המדדים הנ"ל, זה שהיה בעל הביצועים הגרועים ביותר ברבעון אחד, ברבעון הבא יתן את הביצועים הטובים ביותר.
למה לא:
מורכב מסובך וקשה למעקב! ראשית מדובר בשלושה מדדים במטבעות שונים, בכל פעם נאלץ להעריך סיכוני מטבע כאלה או אחרים.
שנית כפי שראינו לא פעם, כשאחד נופל כולם נופלים, כלומר, אלמנט של גידור אין פה. אני לא מבין מה מקומה של תעודה כזו בשוק כרגע.
כאשר יתבהר קצת מצב התעודה, כאשר יחליטו על כל העמלות, ההמרות וההצמדות למיניהן נדע יותר. כרגע פשוט - לא.
סיכום:
מה יותר קל מאשר לקנות כל רבעון תעודת סל על אחד מהמדדים האלו, והרי לנו בלחיצת כפתור תעודת סל מובנת (וגם את זה תשאלו את יועץ ההשקעות...)
***אין לראות באמור לעיל משום המלצה לביצוע פעולות ו/או ייעוץ השקעות ו/או שיווק השקעות ו/או ייעוץ מכל סוג שהוא. המידע המוצג הינו לידיעה בלבד ואינו מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. כל העושה במידע הנ"ל שימוש כלשהו - עושה זאת על דעתו בלבד ועל אחריותו הבלעדית. הכותב מחזיק ו/או עלול להחזיק חלק מן הניירות המוזכרים לעיל. הכותב אינו יועץ השקעות ולא עבר הסמכה לייעוץ השקעות.
אין תגובות:
הוסף רשומת תגובה