נתבקשתי ע"י גולשת לבדוק את קופת הגמל "סגנון חרמון כללי" של פריזמה.
גולשת זו מעוניינת בחסכון בטוח לטווח ארוך, ושאלה את דעתי לגבי החלפת הקרן לקרן בטוחה יותר.
מעט נתונים על הקרן:
מנהל - פריזמה בית השקעות
תשואה שנתית - 20% !!! (לעומת ממוצע של 8.26%)
הרכב הקרן:
מניות: 16.9%
מט"ח: 6.6%
מדד: 16.1%
שקל: 55.7%
לא סחיר: 4.7%
קופת הגמל סגנון חרמון כללי השיגה תשואה משמעותית גבוהה מכל חברותיה!
גם בכל הירידות באוגוסט ונובמבר שהיכו גם בשוק הסולידי, קופה זו נותרה איתנה. נכתב גם רבות על הצלחותיה של קופה זו לעומת שאר קופות הגמל.
מנהלי הקופה הפגינו יכולת התמודדות עם מצבים קשים ולכן ניתן לומר אחד מהשניים: יש להם המון כישרון או יש להם המון מזל.
מצד שני, זוהי קופה מאד קטנה צעירה, רק מחודש מרץ 2007, לכן קשה להעריך את יכולת המנהלים שלה בתקופה כה קצרה, כאשר ההשוואה האמיתית של קופות היא לאורך שנים.
בסה"כ לפי הנתונים זוהי הקרן הטובה ביותר בקבוצתה, והיא אינה מסוכנת יותר מחברותיה, לכן איני רואה סיבה להיפרד ממנה.
שוב אני מזכיר כי איני מומחה/יועץ של שוק קופות הגמל, ונכון יהיה להיוועץ גם עם יועץ מוסמך בנושא.
***אין לראות באמור לעיל משום המלצה לביצוע פעולות ו/או ייעוץ השקעות ו/או שיווק השקעות ו/או ייעוץ מכל סוג שהוא. המידע המוצג הינו לידיעה בלבד ואינו מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. כל העושה במידע הנ"ל שימוש כלשהו - עושה זאת על דעתו בלבד ועל אחריותו הבלעדית. הכותב מחזיק ו/או עלול להחזיק חלק מן הניירות המוזכרים לעיל. הכותב אינו יועץ השקעות ולא עבר הסמכה לייעוץ השקעות.
גולשת זו מעוניינת בחסכון בטוח לטווח ארוך, ושאלה את דעתי לגבי החלפת הקרן לקרן בטוחה יותר.
מעט נתונים על הקרן:
מנהל - פריזמה בית השקעות
תשואה שנתית - 20% !!! (לעומת ממוצע של 8.26%)
הרכב הקרן:
מניות: 16.9%
מט"ח: 6.6%
מדד: 16.1%
שקל: 55.7%
לא סחיר: 4.7%
קופת הגמל סגנון חרמון כללי השיגה תשואה משמעותית גבוהה מכל חברותיה!
גם בכל הירידות באוגוסט ונובמבר שהיכו גם בשוק הסולידי, קופה זו נותרה איתנה. נכתב גם רבות על הצלחותיה של קופה זו לעומת שאר קופות הגמל.
מנהלי הקופה הפגינו יכולת התמודדות עם מצבים קשים ולכן ניתן לומר אחד מהשניים: יש להם המון כישרון או יש להם המון מזל.
מצד שני, זוהי קופה מאד קטנה צעירה, רק מחודש מרץ 2007, לכן קשה להעריך את יכולת המנהלים שלה בתקופה כה קצרה, כאשר ההשוואה האמיתית של קופות היא לאורך שנים.
בסה"כ לפי הנתונים זוהי הקרן הטובה ביותר בקבוצתה, והיא אינה מסוכנת יותר מחברותיה, לכן איני רואה סיבה להיפרד ממנה.
שוב אני מזכיר כי איני מומחה/יועץ של שוק קופות הגמל, ונכון יהיה להיוועץ גם עם יועץ מוסמך בנושא.
***אין לראות באמור לעיל משום המלצה לביצוע פעולות ו/או ייעוץ השקעות ו/או שיווק השקעות ו/או ייעוץ מכל סוג שהוא. המידע המוצג הינו לידיעה בלבד ואינו מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. כל העושה במידע הנ"ל שימוש כלשהו - עושה זאת על דעתו בלבד ועל אחריותו הבלעדית. הכותב מחזיק ו/או עלול להחזיק חלק מן הניירות המוזכרים לעיל. הכותב אינו יועץ השקעות ולא עבר הסמכה לייעוץ השקעות.
אין תגובות:
הוסף רשומת תגובה