לאור התקנות החדשות של קרנות הנאמנות, צצות להן קרנות שקליות חדשות.
אחת מהן היא פסגות כספית שקלית.
בשונה מחברתה מהפוסט הקודם קרן זו טוענת כי תתמחה בפקדונות קצרים מאוד (מח"מ של עד 90 יום) ומטרת להוות תחליף לפיקדונות קצרי מועד.
אני אבצע סקירה זריזה של נקודות חבויות, כוכביות וכמובן תשואות:
1) "הקרן מתחייבת לדמי הניהול הנמוכים ביותר"....
נכון להיום לא אושרה למנהל הקרן לא לגבות דמי ניהול - לכן דמי הניהול נותרים בעינם והם כרגע בהוספת דמי נאמן 0.14%
2) השקעה בטוחה
בתשקיף הקרן מצוין כי מנהל הקרן יוכל להשקיע באג"ח לא צמודות. אג"ח ולא מלווה או פק"מ - שימו לב
3) בפרסומת היפה הקרן מציינת כי מטרת להשיג תשואה עודפת נטו על המק"מ, משמע בניכוי עמלות ומיסים כדאי יותר להשקיע בקרן - אולי, אבל רק לטווח קצר.
סיכום,
כלום לא חדש, נלחמים על 0.2% פלוס מינוס בתשואה אפקטיבית נטו.
הקרן שימושית לטווח הקצר מאד בלבד , ימים יגידו אם תהיה לה תשואה שתכה את המק"מ.
***אין לראות באמור לעיל משום המלצה לביצוע פעולות ו/או ייעוץ השקעות ו/או שיווק השקעות ו/או ייעוץ מכל סוג שהוא. המידע המוצג הינו לידיעה בלבד ואינו מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. כל העושה במידע הנ"ל שימוש כלשהו - עושה זאת על דעתו בלבד ועל אחריותו הבלעדית. הכותב מחזיק ו/או עלול להחזיק חלק מן הניירות המוזכרים לעיל. הכותב אינו יועץ השקעות ולא עבר הסמכה לייעוץ השקעות.
אחת מהן היא פסגות כספית שקלית.
בשונה מחברתה מהפוסט הקודם קרן זו טוענת כי תתמחה בפקדונות קצרים מאוד (מח"מ של עד 90 יום) ומטרת להוות תחליף לפיקדונות קצרי מועד.
אני אבצע סקירה זריזה של נקודות חבויות, כוכביות וכמובן תשואות:
1) "הקרן מתחייבת לדמי הניהול הנמוכים ביותר"....
נכון להיום לא אושרה למנהל הקרן לא לגבות דמי ניהול - לכן דמי הניהול נותרים בעינם והם כרגע בהוספת דמי נאמן 0.14%
2) השקעה בטוחה
בתשקיף הקרן מצוין כי מנהל הקרן יוכל להשקיע באג"ח לא צמודות. אג"ח ולא מלווה או פק"מ - שימו לב
3) בפרסומת היפה הקרן מציינת כי מטרת להשיג תשואה עודפת נטו על המק"מ, משמע בניכוי עמלות ומיסים כדאי יותר להשקיע בקרן - אולי, אבל רק לטווח קצר.
סיכום,
כלום לא חדש, נלחמים על 0.2% פלוס מינוס בתשואה אפקטיבית נטו.
הקרן שימושית לטווח הקצר מאד בלבד , ימים יגידו אם תהיה לה תשואה שתכה את המק"מ.
***אין לראות באמור לעיל משום המלצה לביצוע פעולות ו/או ייעוץ השקעות ו/או שיווק השקעות ו/או ייעוץ מכל סוג שהוא. המידע המוצג הינו לידיעה בלבד ואינו מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. כל העושה במידע הנ"ל שימוש כלשהו - עושה זאת על דעתו בלבד ועל אחריותו הבלעדית. הכותב מחזיק ו/או עלול להחזיק חלק מן הניירות המוזכרים לעיל. הכותב אינו יועץ השקעות ולא עבר הסמכה לייעוץ השקעות.
אין תגובות:
הוסף רשומת תגובה